2015年銀行從業(yè)資格考前沖刺模擬試題及答案(五)

　　第81題

　　金融創(chuàng)新基本原則中四個“認(rèn)識”原則中的四個認(rèn)識不包括( )。

　　A.認(rèn)識你自己

　　B.認(rèn)識你的風(fēng)險

　　C.認(rèn)識你的客戶

　　D.認(rèn)識你的交易對手

　　【正確答案】：A

　　[解析] 四個“認(rèn)識”包括“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識你的風(fēng)險”、“認(rèn)識你的客戶”、“認(rèn)識你的交易對手”。A選項應(yīng)該是認(rèn)識你的業(yè)務(wù)。

　　第82題

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，錯誤的是( )。

　　A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

　　B.經(jīng)濟(jì)資本與銀行盈利大小、承擔(dān)的風(fēng)險有關(guān)

　　C.銀行資本為銀行管理尤其是風(fēng)險管理提供最根本的驅(qū)動力

　　D.銀行資本是承擔(dān)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源

　　【正確答案】：A

　　[解析] 會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本是銀行資本在財務(wù)會計、銀行監(jiān)管和風(fēng)險管理三個意義上的不同概念，而不是銀行資本的三個組成部分。

　　第83題

　　反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列行為中，會受到行政處分的是( )。

　　A.泄露因反洗錢知悉的國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個人隱私

　　B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　D.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

　　【正確答案】：A

　　[解析] 泄露因反洗錢知悉的國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個人隱私會受到行政處分。

　　第84題

　　下列各項中，不屬于貨幣市場的是( )。

　　A.債券市場

　　B.同業(yè)拆借市場

　　C.回購市場

　　D.票據(jù)市場

　　【正確答案】：A

　　[解析] 債券市場屬于資本市場。

　　第85題

　　系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算不包括( )。

　　A.同城聯(lián)行往來

　　B.全國聯(lián)行往來

　　C.分行轄內(nèi)往來

　　D.支行轄內(nèi)往來

　　【正確答案】：A

　　[解析] 同一家銀行的總、分、支行間彼此互稱聯(lián)行。系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算包括全國聯(lián)行往來、分行轄內(nèi)往來和支行轄內(nèi)往來。

　　第86題

　　物價穩(wěn)定是指( )。

　　A.保持物價總水平的大體穩(wěn)定

　　B.零通貨膨脹

　　C.零通貨緊縮

　　D.保持基本生活資料價格不變

　　【正確答案】：A

　　[解析] 物價穩(wěn)定是指保持物價總水平的大體穩(wěn)定。

　　第87題

　　違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，( )。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)

　　【正確答案】：B

　　[解析] 違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。

　　第88題

　　某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。

　　A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

　　B.向公安部門反映情況

　　C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴

　　D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

　　【正確答案】：C

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。

　　第89題

　　某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法( )。

　　A.屬于背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪

　　B.屬于挪用資金罪

　　C.屬于正常經(jīng)營活動虧損

　　D.違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒有觸犯《刑法》

　　【正確答案】：A

　　[解析] 背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是針對目前金融機(jī)構(gòu)委托理財和公眾資金經(jīng)營、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問題新增加的犯罪。委托理財是指委托人通過委托或者信托與受托人約定，將資金、證券等金融性資產(chǎn)交給受托人，由受托人在一定期限內(nèi)按照委托人的意愿管理，投資于證券、期貨等金融市場，并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動。

　　第90題

　　中國反洗錢監(jiān)測分析中心的上級主管部門是( )。

　　A.國務(wù)院

　　B.全國人大

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀監(jiān)會

　　【正確答案】：C

　　[解析] 中國反洗錢監(jiān)測分析中心的上級主管部門是中國人民銀行。　

（責(zé)任編輯：李明）